《中国金融》|推动金融数据标准化建设

2020-12-28 00:20

  导读:金融数据法式所蕴涵的端正和指南,是金融勾当的紧要本领依照,正在金融数据怒放共享、模范行使、危害收拾等方面具有底子支持功用

  金融数据法式是指金融数据范畴需求团结的各项本领央求,旨正在推进金融数据的可评估、可权衡和可操作。金融数据法式所蕴涵的端正和指南,是金融勾当的紧要本领依照,正在金融数据怒放共享、模范行使、危害收拾等方面具有底子支持功用。跟着数据因素正在金融范畴发扬的功用越来越明显,邦际社会高度珍爱金融数据法式化就业。邦际法式化机闭(ISO)、邦际金融机闭、欧盟等主动同意金融数据法式,肆意推动金融数据法式执行,协同操持邦际金融数据法式化新步骤。近年来,我邦勉力于众主意需要金融数据法式,金融数据法式化树立和执行获得主动奏效,为金融业高质地繁荣供应了紧要保险。

  邦际金融机闭偏重金融数据的端正、指南方面的法式同意。2009年,二十邦集团(G20)促使环球场外衍生品邦际管束,协和各邦树立买卖叙述库(Trade Repository,TR)并共享数据,以普及环球场外衍生品商场的透后度、缓瓦解系性危害、防范商场欺骗。为普及数据字段和样子的法式化水平、下降数据汇总的丰富性,环球金融安宁理事会(FSB)于2012年同意了环球法人识别编码(LEI)端正提议,付出和商场底子措施委员会(CPMI)与邦际证监会机闭理事会(IOOSC)于2017年和2018年连结同意了独一买卖识别编码(UTI)协和本领指南、独一产物识别编码(UPI)协和本领指南、场外衍生品环节数据因素(CDE)协和本领指南。

  欧盟将本领法式行为相闭条例的添补和细化。2012~2018年,欧盟先后颁布了14项羁系本领法式(RTS)、7项执行本领法式(ITS),对2012年颁布的场外衍生品、中间敌手方和买卖叙述库条例中的相闭买卖叙述央求实行添补和细化。上述20众项本领法式周详原则了买卖叙述库注册申请规程,商场主体叙述买卖数据的样子、频度,以及买卖叙述库收罗、验证、集中、对照、分发数据的模范等实质,并精确央求商场各方听从相闭金融主体、买卖、产物标识、交流报文等邦际法式。

  ISO以法式为依托,展开相闭金融产物标识、交流报文等注册收拾。ISO指定邦际编码机构协会(ANNA)为邦际证券识别编码(ISIN)注册机构,截至2020年8月,环球共发ISIN码6800众万个,笼罩120众个邦度和地域金融商场。与此同时,ISO指定举世银行间金融通讯协会(SWIFT)为ISO 20022注册机构,注册收拾686条报文法式,个中征求124条付出报文法式、117条卡报文法式、27条外请示文法式、332条证券报文法式、86条营业任事报文法式。

  邦际金融机闭主动推动各邦金融数据法式化。一方面,主动展开金融主体标识注册收拾。FSB于2014年组修环球法人识别编码基金会(GLEIF),控制LEI码的注册收拾。截至2020年8月,环球共发LEI码约170万个,根基涵盖了环球场外衍生品商场参预主体。2019年,FSB指定邦际编码机构协会衍生品任事局(DSB)为独一产物识别编码的注册机构,控制后续UPI发码。另一方面,通过邦际评估推动各邦执行邦际法式,FSB按期对各邦执行邦际法式的境况实行评估——既征求对单个邦度归纳境况的按期评估,也征求对扫数闭系邦度的专题同行评估。2019年,FSB颁布《环球法人识别编码执行境况专题同行评估叙述》,对环球LEI行使执行境况和挑拨实行体系周到的总结和分解,并提出了若干执行提议。

  欧盟买卖叙述库助力金融数据法式化。截至2020年8月,欧盟授权10个买卖叙述库运营,并颁布众项原则,强制央求向买卖叙述库报送的数据采用LEI码等邦际法式识别买卖主体和买卖敌手方,欧盟金融商场机构LEI笼罩率仍旧横跨90%。

  邦际金融机闭增强与邦际法式化机闭的协同互助。2020年,G20将增强跨境付出行为优先事项。4月,FSB颁布评估叙述,以为碎片化的数据法式和互联互通亏欠是变成此刻跨境付出本钱高、速率慢的紧要源由之一。7月,付出与商场底子措施委员会(CPMI)颁布《增强跨境付出:环球途径图的基石》,提议普及数据质地和直通式解决,应主动扩大行使环球法人识别编码(ISO 17442法式)和金融通用报文(ISO 20022法式),并加疾协和同意环球数据交流API法式和一面识别编码法式。10月,FSB会同CPMI等邦际机闭和法式同意机构颁布增强跨境付出的环球途径图。

  邦际金融机闭下手将扩大行使邦际法式境况行为各邦参预邦际金融数据管束主意的依照。FSB环球法人识别编码系统羁系委员会(ROC)2020年修订章程,提出实施委员会的成员应来自强制行使独一买卖识别编码(UTI)、独一产物识别编码(UPI)、环节数据因素(CDE)的邦度,以确保闭系编码管束决定的闭系性和有用性。

  欧盟将进一步模范增强金融数据共享。2020年头,欧盟颁布数据战术,谋划成立一个配合的欧洲金融数据空间,旨正在通过增强数据共享,鞭策立异,巩固商场透后度,普及金融可赓续性,促使普惠金融繁荣,成立一个越发一体化的商场。欧盟将增强法式、器材、底子措施、数据解决才干等方面的投资,确保数据可用性。

  连结我邦现实,邦度法式对ISO法式对峙应采尽采的规则。针对ISO金融数据团结标识、通用交流方面法式,我邦仍旧采标买卖所和商场识别编码、贸易标识代码、邦际银行账户编码、金融器材分类代码、邦际证券识别编码、外现泉币的代码等邦际法式。目前,我邦正正在采标环球法人识别编码、独一买卖识别编码、金融器材短名编码等邦际法式。

  以邦度法式为底子,近年来公民银行会同金融羁系部分机闭同意了13项音信分类编码、14项数据元、7项数据界说等众项金融行业数据法式。个中,分类编码法式征求金融器材统计分类及编码、金融机构编码、保障生意代码集、企业家产保障标的分类、信任生意分类及编码等;数据元法式涉及银行谋划收拾、贸易银行担保物根基音信描画、保障业车联网、征信、转移付出、银行间商场、保障、单据影像等范畴;数据界说法式征求银行数据法式界说、证券期货业数据分类分级、证券期货业投资者权柄闭系数据的实质和样子、保障底子数据模子等。目前,公民银行正正在机闭编制金融数据安乐模范等众项金融行业数据法式。

  主动参预邦际金融数据标识注册机构树立。2014年,天下金融法式化本领委员会行为环球法人识别编码(LEI)中邦脉地运转体系对外运营,供应LEI的邦内注册任事。截至2020年8月,邦内LEI持码机构约3万家,约占环球LEI总数的1.7%,已笼罩我邦全数金融机构法人和银行间商场参预主体法人。2006年,天下金融法式化本领委员会证券分委会成为邦际编码机构协会中邦地域正式成员,控制ISIN编码收拾。截至2020年8月,我邦共发放ISIN码12.5万个,约占环球ISIN码总数的0.2%。

  扩大行使ISO 20022报文功效杰出。我邦第二代付出体系(CNAPS2)、跨境公民币付出体系(CIPS)、中间债券归纳生意体系(CBGS)等金融底子措施仍旧采用ISO 20022报文法式。与守旧报文传输体系(MT)比拟,ISO 20022报文采用可扩展象征措辞(XML)本领,音信更周详,容量更强盛,便于体系互联互通,有助于我邦金融科技的迅疾繁荣。目前,SWIFT和英邦付出体系(CHAPS)等付出体系仍正在行使守旧的MT报文,估计将正在2022年今后渐渐迁徙到ISO20022报文。

  金融数据法式执行发现出极少环球最佳实习。正在推动金融数据法式化进程中,我邦仍旧研究出极少被邦际同行高度承认的实习履历。比方,我邦金融证券期货业数据模子已被纳入邦际法式样板案例,其获胜之处再现正在三个方面:一是熟行业法式本领审查中设立数据模子审核闭节,擢升了行业法式的数据模范化程度;二是扶助羁系体系树立,使羁系大数据分解就业具备了底子条目;三是为行业最佳实习计划,扶助证券公司模仿行业数据模子成立本身的数据货仓行使。

  当今社会,音信本领革命日眉月异,数字经济旺盛繁荣,数据因素仍旧成为经济繁荣和工业厘革的动力源600405股吧)泉。正在新冠肺炎疫情防控和复工复产中,各范畴的数据行使发扬了紧要功用。伴跟着数字经济旺盛繁荣,数据因素的潜力必将取得进一步发现。《中共中间邦务院闭于构修越发完美的因素商场化摆设体例机制的睹地》提出,要加疾培植数据因素商场,推动政府数据怒放共享,模范化社会数据资源开垦诈骗,增强数据资源整合和安乐偏护。《中共中间邦务院闭于新期间加疾完美社会主义商场经济体例的睹地》提出,要完美数据权属界定、怒放共享、买卖通畅等法式,增强法式等方面的软联通,促使法式等轨制型怒放,增强与闭系邦度、邦际机闭的法式等的对接。金融数据法式化就业环绕党中间、邦务院摆设,主动主动制造性展开就业。

  法式要推进共享赋能立异。一是完美金融数据权属界定、怒放共享、买卖通畅等方面的法式系统,科学界定命据扫数权、行使权、收益权、收拾权,厘清数据怒放、共享和行使边境,科学平均数据行使的便捷性、数据偏护的安乐性、数据主体的隐私性,促使数据因素发扬立异驱动功用和对其他因素功用的倍增功用。二是完美金融数据法式系统,增强金融数据人工智能行使及评议等法式树立,助力金融数字化、智能化转型。三是增强本领器材、底子措施树立,擢升数据质地和行使途理才干,助力金融科技立异行使与宽恕小心羁系,任事数字经济繁荣和邦内大轮回。

  法式要支持危害防控。一是完美金融业归纳统计法式系统,团结模范金融机构、金融器材、金融买卖敌手方所属经济部分、金融底子措施等底子统计因素的界说、口径、分类和编码,助力树立优秀、周备的邦度金融底子数据库。二是贯彻落实数据安乐、一面音信偏护的执法原则和部分规章,完美金融数据安乐法式系统,增强金融数据分级分类收拾,扩大数据安乐统一本领,有用应对数据安乐危害挑拨,确保数据全人命周期安乐。三是加强金融危害防控数据模子树立,发扬数据正在反洗钱、反恐融资、反遁税中的底子功用,扶助金融危害早识别、早预警、早化解。

  法式要助力高程度怒放。一是促使法式轨制型怒放。主动参预环球法人音信库和数字身份识别系统树立,扶助我邦企业具有环球法人识别编码(LEI),完美我邦LEI行使场景,擢升外资营商境遇便当化程度,任事邦内邦际双轮回。二是增强与邦际机闭的法式对接。正在我邦买卖叙述库树立中,周到采用独一买卖识别编码(UTI)、独一产物识别编码(UPI)、环节数据因素(CDE)等邦际法式。三是增强法式软联通。模范数据跨境滚动,加强汉字编码邦度法式、邦际法式执行,管理姓名生僻字导致银行生意管制麻烦的题目,让汉字正在数字收集中畅行无阻。■